Valore Insieme

Valore Insieme è il servizio di Intesa Sanpaolo che, in base al Pacchetto scelto, offre soluzioni specifiche per le tue esigenze nei vari ambiti della vita. In particolare, ti offriamo una consulenza finanziaria evoluta negli investimenti oltre a un supporto nell’analisi dell’esposizione al rischio delle persone che compongono il tuo nucleo familiare e dei tuoi beni, per verificare gli ambiti già coperti e individuare quelli privi di protezione. Inoltre, in base al Pacchetto scelto, puoi usufruire della consulenza in ambito  immobiliare e di un supporto nella pianificazione successoria.

Valore Insieme, nei vari settori della consulenza, ti permette di fare simulazioni e trovare le soluzioni più adatte per te e i tuoi cari. A partire dalla previdenza, fino alla pianificazione del passaggio del patrimonio ai tuoi eredi.

Sì, Valore Insieme offre diversi Pacchetti, costruiti con una combinazione predefinita di contenuti, che puoi scegliere in base alle tue esigenze: Pacchetto Specialistico 2.0, Pacchetto Patrimonio 2.0 e Pacchetto Exclusive. L’adesione al Pacchetto “Exclusive” è riservata ai Clienti che includano nel Perimetro Mobiliare Portafogli il cui valore complessivo sia pari o superiore a 250.000 euro e che abbiano un livello di Conoscenza ed Esperienza almeno “Medio-basso”.

Il tuo gestore, con l’aiuto di un questionario, rileverà i tuoi bisogni e ti consiglierà il Pacchetto più adatto alle tue esigenze oltre a verificare – per il Pacchetto Exclusive – la presenza dei requisiti richiesti. In ogni caso, il risultato del questionario è orientativo e non vincolante: hai sempre la possibilità di scegliere il Pacchetto che preferisci.

Se, dopo aver sottoscritto il contratto di Valore Insieme, ti accorgi di essere maggiormente interessato ai contenuti di un altro Pacchetto, puoi recarti in filiale in qualsiasi momento per modificare il Pacchetto, sottoscrivendo apposita integrativa contrattuale e specifica richiesta di modifica.

Dopo ciascuna sessione di consulenza, potrai richiedere dei Report specifici per ciascuno dei settori previsti dal Pacchetto che hai scelto. Inoltre, ricevi ogni trimestre in formato elettronico, secondo le modalità convenute con la banca, un report periodico (o, se lo richiedi in forma cartacea, a pagamento lo riceverai direttamente a casa) per la parte di analisi del patrimonio mobiliare presso Banca e, il 31 dicembre, di ogni anno per gli altri settori per i quali tale invio è previsto in contratto.

Valore Insieme ha un prezzo composto da una componente fissa e una quota variabile, parametrata alla giacenza media di ogni trimestre solare dei Portafogli presso Banca (NSG) inclusi nel Perimetro mobiliare della Consulenza Finanziaria Evoluta. Puoi trovare tutti i dettagli delle condizioni economiche nell’informativa precontrattuale.

Il canone di Valore Insieme è trimestrale ed è addebitato sul conto corrente da te scelto al momento della sottoscrizione del servizio entro il mese successivo alla chiusura di ciascun trimestre solare, con valuta pari all’ultimo giorno di calendario del trimestre stesso.
Il conto corrente di addebito del canone di Valore Insieme può essere variato in qualsiasi momento.

No, il tuo gestore è lo stesso che ti segue in tutti gli altri rapporti con la Banca, che disporrà di analisi più approfondite per monitorare puntualmente l’andamento del tuo portafoglio e condividerne i risultati e potrà darti suggerimenti personalizzati per pianificare il tuo futuro.