Piano Individuale di Risparmio a lungo termine

Il PIR, introdotto dalla legge di Bilancio 2017 (Legge n. 232/2016), è una forma di investimento realizzabile dai risparmiatori attraverso l’investimento in strumenti finanziari (tra i quali anche le quote di OICR) con la finalità di dare sostegno all’economia reale italiana, canalizzando il risparmio verso gli investimenti nelle imprese nazionali, in particolare quelle di piccole e medie dimensioni.

Chi sottoscrive il PIR e mantiene l’investimento per almeno 5 anni ha diritto all’esenzione dalla tassazione dei redditi di capitale o redditi diversi di natura finanziaria derivanti dall’investimento stesso. Gli investimenti detenuti nell’ambito del PIR sono inoltre esenti dall’imposta sulle successioni.

I fondi Eurizon Progetto Italia 20 / 40 / 70, che rappresentano la nuova gamma di fondi di Eurizon Capital, rispettano i vincoli di investimento previsti dalla normativa per i PIR. Puoi scegliere uno fra i 3 fondi, che hanno una componente azionaria crescente, in base al tuo profilo di rischio, alle tue esigenze finanziarie e ai tuoi obiettivi di investimento.

Solo le persone fisiche fiscalmente residenti in Italia relativamente agli investimenti effettuati al di fuori dell’esercizio di impresa. Ogni sottoscrittore può essere titolare di un solo PIR con riferimento all’intero sistema bancario/assicurativo nazionale e ogni PIR può avere un solo titolare.

Per poter fruire delle agevolazioni fiscali, la normativa impone alcuni vincoli sulla composizione del patrimonio del PIR, sulle somme investibili (limite di 30.000 euro all’anno fino a un massimo di 150.000 euro cumulati), sul periodo minimo di investimento (5 anni).

Se si mantiene l’investimento per almeno 5 anni, si ha l’esenzione dall'imposta sui redditi finanziari. L’investimento è inoltre esente dall’imposta sulle successioni.

Sì. Si possono sottoscrivere anche con un Piano di Accumulo (PAC), oltre che con un investimento in un’unica soluzione.

Per i Fondi Eurizon Progetto Italia 20 / 40 / 70 sono previsti:

Commissione di sottoscrizione: Massimo 1,50%

Diritti fissi per versamento:
- 5 euro per ogni versamento in unica soluzione;
- 1 euro per ogni versamento nell’ambito del Piano di Accumulo (PAC)

Provvigione di gestione annua:
- 1,20% Eurizon Progetto Italia 20
- 1,40% Eurizon Progetto Italia 40
- 1,60% Eurizon Progetto Italia 70

Provvigione di incentivo: 10% dell’extra performance rispetto al parametro di riferimento (benchmark previsto per ciascun fondo e riportato nel KID)

Come previsto dalla normativa sui PIR, il portafoglio sarà composto per almeno il 70% da strumenti finanziari emessi da imprese, che svolgono attività diversa da quella immobiliare, residenti in Italia o in Stati esteri (UE e SEE) con stabile organizzazione in Italia. La restante quota (30%) potrà essere investita in qualsiasi altro strumento finanziario e in liquidità per realizzare una più ampia diversificazione.

È possibile aggiungere al Piano di Accumulo una polizza assicurativa per garantirne il completamento anche nel caso di eventi imprevisti derivanti da infortunio o malattia, senza costi ulteriori.