Patrimonio Pro_Insurance

Ampia scelta di fondi interni e multimanager per i tuoi investimenti

L'investimento assicurativo per te che scegli Valore Insieme.
Puoi valorizzare il tuo patrimonio e diversificare gli investimenti con una varietà di fondi che adottano criteri di sostenibilità
ambientale e sociale.

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Prima della sottoscrizione leggere attentamente il set informativo.

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Puoi sottoscrivere l'investimento in filiale o a distanza

Consulenza evoluta

Con il servizio Valore Insieme ti supportiamo nelle tue scelte passo dopo passo

Diversificazione

Puoi investire anche in fondi di case terze selezionati da Intesa Sanpaolo Life

Approccio ESG

Puoi scegliere di privilegiare fondi con caratteristiche ESG

Per i beneficiari

Maggiorazione del controvalore dell'investimento in caso di decesso dell'assicurato

Come investire in Patrimonio Pro_Insurance

Puoi sottoscrivere l'investimento assicurativo solo se hai già sottoscritto il servizio Valore Insieme

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Perché scegliere Patrimonio Pro_Insurance

"Voglio diversificare il mio patrimonio"

Con Patrimonio Pro_Insurance puoi investire i tuoi risparmi in fondi interni ed esterni multimanager, diversificati per stili di gestione e livello di rischio. I fondi sono selezionati da Intesa Sanpaolo Life e includono primarie case internazionali e un'ampia offerta di fondi ESG

"Voglio essere guidato nella scelta dell'investimento"

Ti proponiamo una combinazione predefinita di investimento coerente con il tuo profilo finanziario e ti supportiamo in ogni scelta se preferisci costruire una soluzione personalizzata

"Voglio pensare ai miei cari"

Ti offriamo una copertura assicurativa che prevede la maggiorazione del capitale investito in base all'età dell'assicurato in caso di decesso entro i primi 7 anni (escluso il primo) dalla sottoscrizione dell'investimento e fino agli 80 anni di età

2 aree di investimento

Selezione Top con l'offerta di fondi flessibili ESG e del fondo Crescita Guidata

Asset Allocation con fondi a benchmark interni o esterni delle migliori case di gestione internazionali per investire nelle principali asset class

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50.000 euro

Importo minimo dell'investimento

5.000 euro

Importo minimo del versamento aggiuntivo

Al momento del decesso non sono previste imposte di successione a carico dei beneficiari che hai scelto liberamente
L'imposta di bollo e l'imposta sui rendimenti sono addebitate solo al momento del riscatto parziale o totale dell'investimento

Quanto costa

Spese di emissione e costi di caricamento

Non previsti

Costi di gestione

È prevista una commissione annua di gestione che varia dallo 0,35% all'1,90%, a seconda del Fondo scelto e al totale dei premi versati

Commissione di incentivo (o di performance)

Per alcuni Fondi sono previste commissioni di incentivo pari al 15% o al 20% dell'eventuale extra-rendimento del fondo rispetto al relativo parametro di riferimento

Costi sostenuti per l'acquisto e la gestione dei Fondi Comuni in cui investono i fondi interni

Sono previste commissioni annue di gestione ed eventuali commissioni di performance dei Fondi Comuni in cui investono i fondi interni, che variano a seconda delle caratteristiche dei Fondi Comuni. Le commissioni annue di gestione variano da 0,30% ad un massimo di 2,00%.

Costi di trasferimento quote tra fondi (switch)

Gratis fino a 12 switch all'anno. Costo fisso di 20 euro per i successivi.

Costi di riscatto

Nei primi 3 anni sono applicati costi di riscatto in base agli anni interamente trascorsi da ogni versamento (decrescenti dal 2,50% all'1,50%)

Rischi

Patrimonio Pro_Insurance presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore delle quote dei fondi scelti. Tali oscillazioni dipendono, ad esempio, dall'andamento dei mercati, dalla solidità patrimoniale degli Emittenti gli strumenti finanziari che compongono i fondi e dalla natura degli strumenti finanziari stessi.
Per tali ragioni è possibile che il cliente, al momento del disinvestimento, riceva un capitale inferiore a quello originariamente investito, esponendosi al rischio di perdita, anche totale, del capitale investito. Tale possibilità è più elevata quanto maggiore è il livello di rischio della tipologia dei fondi interni prescelti.

Cosa è importante sapere

I fondi ESG (Environmental, Social and Governance) investono in titoli che promuovono, tra le altre, caratteristiche ambientali e/o sociali nel rispetto delle buone pratiche di governance. Per maggiori informazioni consulta l’informativa sulla sostenibilità dei servizi finanziari (SFDR) che trovi nella pagina di Patrimonio PRO_Insurance del sito WWW.INTESASANPAOLOLIFE.IE
Consulta il set informativo del prodotto per conoscere le modalità di applicazione e i limiti della maggiorazione del capitale investito che viene applicata in caso di decesso dell'assicurato
Il prodotto di investimento assicurativo è impignorabile e insequestrabile, nel rispetto dei limiti previsti dalla legge
Per un'illustrazione esaustiva dell’investimento, dei relativi rischi e dei costi si rimanda al set Informativo che il cliente è invitato a leggere prima della sottoscrizione del contratto disponibile sul sito della Compagnia WWW.INTESASANPAOLOLIFE.IE
Per le informazioni sul modello di servizio adottato dalla Banca e sull'assetto contrattuale relativo alla normativa MiFID, vai sul sito WWW.INTESASANPAOLO.COM NELLA SEZIONE NORMATIVE > SERVIZI DI INVESTIMENTO > MIFID
È necessario essere titolari di un conto corrente con Intesa Sanpaolo S.p.A. per sottoscrivere Patrimonio Pro_Insurance. Sono esclusi il conto di Base, i conti in valuta, XME Conto UP! e tutti i conti correnti che non permettono di operare in ambito investimenti
Per operare in titoli e in strumenti finanziari attraverso la banca online è necessario essere titolari del Servizio a distanza della banca MY KEY e di un deposito amministrato o una posizione contabile. Puoi aderire a My Key in filiale oppure online

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Quick Start

Oltre alla documentazione informativa ufficiale, puoi consultare anche la nostra guida Quick Start, brochure nata dal dialogo con le Associazioni dei Consumatori al fine di garantire massima chiarezza sulle caratteristiche dei nostri prodotti e servizi.

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Patrimonio Pro_Insurance è un prodotto di investimento assicurativo di Intesa Sanpaolo Life dac distribuito dalle filiali Intesa Sanpaolo.
Prima della sottoscrizione leggere attentamente il set informativo per conoscere in dettaglio le caratteristiche, i rischi e i costi della polizza. Tale documento è disponibile nelle filiali Intesa Sanpaolo e sul sito internet della Compagnia www.intesasanpaololife.ie. Maggiori informazioni possono essere richieste al consulente di filiale che provvederà a verificare l'adeguatezza della Polizza rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti, alla situazione finanziaria e agli obiettivi di investimento dell'investitore o potenziale investitore. Per le condizioni economiche e contrattuali del servizio Valore Insieme, consultare l’informativa precontrattuale disponibile in filiale.
Intesa Sanpaolo Life dac è una compagnia di assicurazioni di diritto irlandese, con sede a Dublino, autorizzata e regolamentata dalla Central Bank of Ireland con numero di iscrizione al Registro delle imprese irlandese 284248.