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Fondi a scadenza Eurizon

Fondi a scadenza

Diversifichi il portafoglio, cogli nuove opportunità

Diversifichi il portafoglio, cogli nuove opportunità

Con i fondi a scadenza puoi investire sui mercati azionari e obbligazionari con diverse strategie di gestione di Eurizon ed Epsilon
in linea con il tuo profilo finanziario.

Con i fondi a scadenza puoi investire sui mercati azionari e obbligazionari con diverse strategie di gestione di Eurizon ed Epsilon
in linea con il tuo profilo finanziario.

Questa è una comunicazione di marketing.
Prima dell’adesione leggere attentamente le Informazioni Chiave (KID) e il Prospetto

Se sei già titolare di My Key, puoi sottoscrivere i fondi a scadenza dal tuo internet banking

Fondi a scadenza

Fondi a scadenza

Portafoglio diversificato con fondi obbligazionari, azionari e multiasset.

Scadenze chiare
Scadenze chiare

I fondi a scadenza hanno un orizzonte temporale predefinito

Portafoglio diversificato
Portafoglio diversificato

Puoi investire in fondi obbligazionari, azionari e multiasset

Diverse strategie
Diverse strategie

Scegli tra fondi a ingresso graduale con obiettivo di protezione o tematici

A portata di mano
A portata di mano

Puoi controllare l'andamento dei tuoi fondi da internet banking e app

Come sottoscrivere online i Fondi a scadenza

Prima di investire ricordati sempre di leggere la documentazione contrattuale obbligatoria.

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Entri nella sezione Investimenti del tuo internet banking o nell'app Investo e scegli il fondo

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Leggi la documentazione e decidi quanto investire

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Firmi i documenti e inserisci il tuo PIN per sottoscrivere il fondo

Per sottoscrivere i fondi, occorre avere già:

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Perché scegliere Fondi a Scadenza

"Cerco una gestione flessibile"

Puoi investire in fondi che distribuiscono il peso del capitale investito tra mercato azionario e obbligazionario, oltre che su Paesi differenti e valute diverse dall'euro

Gestione flessibile

"Voglio un rischio contenuto"

Con i fondi ad ingresso graduale puoi investire sui mercati azionari in modo progressivo per attenuare il rischio legato alle oscillazioni di mercato e al momento di ingresso

Rischio contenuto

"Prudenza? Non è mai troppa"

Con alcuni fondi, alla scadenza puoi beneficiare della protezione totale o parziale del capitale investito.
Tieni sempre presente che l'obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell'investimento finanziario

Proteggere l'investimento

Caratteristiche e costi dei fondi a scadenza

500 euro

Importo minimo per sottoscrivere il fondo

2 mesi

Durata indicativa del periodo di collocamento dei fondi

2, 4, o 5 anni

Durata del ciclo di investimento dei fondi

1 Fondo con protezione a 5 anni che permette anche di entrare gradualmente nei mercati azionari

IT0005583148 Epsilon Progressione 20 Protetto

Protetto Indicatore sintetico di rischio: 2
L’indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 5 anni


Puoi beneficiare del meccanismo di ingresso graduale nei mercati azionari, a partire da un’esposizione azionaria massima del 10% durante il primo anno. Il secondo anno, l’esposizione sull’azionario può incrementare progressivamente fino a un massimo del 20% e a partire dal terzo anno non potrà superare il 30% delle attività.

Il Fondo ha l’obiettivo di minimizzare la probabilità di perdita del capitale investito alla scadenza del primo e del quinto anno del ciclo di investimento. I giorni in cui il valore della quota del fondo è protetto sono il 20/05/2025 e 15/05/2029 - in qualsiasi altro giorno il valore della quota del Fondo non è protetto.

L’obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell’investimento finanziario. L'obiettivo di protezione del capitale investito potrebbe non proteggere gli investitori dall'effetto dell'inflazione nel tempo e il rendimento del Fondo, corretto per l'inflazione, potrebbe essere negativo.

In collocamento fino al 13 maggio 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

1 fondo obbligazionario con un orizzonte temporale di 18 mesi

IT0005585747 Eurizon Obbligazionario 18 Mesi

Indicatore sintetico di rischio: 2
L’indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 18 mesi


Il fondo ha una strategia di gestione che prevede l’investimento principale in strumenti finanziari obbligazionari governativi, italiani e dell’Area Euro, con una scadenza coerente con l’orizzonte temporale del fondo pari a circa 18 mesi.

In collocamento fino al 12 giugno 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

1 fondo obbligazionario che investe in titoli statunitensi con un orizzonte temporale inferiore ai 2 anni

IT0005585655 Epsilon Valore Dollaro

Indicatore sintetico di rischio: 2
L’indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 2 anni


Il fondo investe principalmente in titoli obbligazionari e/o monetari di emittenti societari degli Stati Uniti d’America denominati in dollari americani.

Il fondo ha l’obiettivo di minimizzare l’impatto negativo del rischio di cambio alla fine del secondo anno di investimento.

In collocamento fino al 27 maggio 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

1 fondo a ingresso graduale nel mercato azionario

IT0005585754 Eurizon Target Solution 40 Plus classe A
IT0005585770 Eurizon Target Solution 40 Plus classe D

Indicatore sintetico di rischio: 4
L’indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 6 anni


Il Fondo investe in strumenti finanziari di natura obbligazionaria, monetaria ed azionaria. Nei primi 3 mesi del ciclo di investimento non è previsto l’investimento in strumenti finanziari di natura azionaria. L'esposizione azionaria viene progressivamente incrementata nei primi 2 anni del ciclo di investimento sino al raggiungimento di una esposizione massima pari al 40%. Successivamente, l'esposizione azionaria sarà compresa tra il 20% ed il 60% delle attività.

Il fondo suddiviso in 2 classi di quote ha una gestione attiva che mira a ottenere un rendimento in un orizzonte temporale pari a circa 6 anni. Il fondo con classe di quote “D” prevede la distribuzione di un importo predefinito alla fine del primo, secondo, terzo e quarto anno dell’esercizio contabile (1° gennaio – 31 dicembre) pari al 4% del valore iniziale delle quote del Fondo, al lordo della fiscalità (tale distribuzione può comportare la restituzione di parte dell'investimento iniziale. La SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato).

In collocamento fino al 26 giugno 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

1 fondo obbligazionario che investe in titoli societari con orizzonte temporale pari a 3 anni

IT0005585697 Eurizon Valore Obbligazionario 3 anni classe A
IT0005585713 Eurizon Valore Obbligazionario 3 anni classe D


Indicatore sintetico di rischio: 2
L’indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 3 anni


Il fondo investe principalmente in titoli obbligazionari e monetari di società europee e statunitensi.

Il fondo suddiviso in 2 classi di quote ha una gestione attiva che mira a ottenere un rendimento in un orizzonte temporale pari a circa 3 anni. Inoltre, il fondo con classe di quote “D” prevede la distribuzione di un importo predefinito del 3% del valore iniziale delle quote del Fondo, al lordo della fiscalità, alla fine del primo e del secondo anno dell’esercizio contabile (1° gennaio – 31 dicembre) (tale distribuzione può comportare la restituzione di parte dell'investimento iniziale. La SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato).

In collocamento fino al 26 giugno 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

1 fondo obbligazionario che prevede la distribuzione di un importo annuo predefinito del 2% nei primi 4 anni

IT0005583494 Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus


Indicatore sintetico di rischio: 3
L'indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 5 anni

 

Il portafoglio del fondo investe in strumenti obbligazionari prevalentemente dell’area Euro e fino al 30% in strumenti che investono in obbligazioni strutturate e strumenti di credito convertibili. Non investe sul mercato azionario.
Il fondo distribuisce un importo predefinito pari al 3% del rendimento nei primi 4 anni del ciclo d’investimento. L’importo distribuito può essere superiore al risultato conseguito dal Fondo nel periodo considerato e può comportare la restituzione di parte dell’investimento iniziale del partecipante. Eurizon Capital SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.

In collocamento fino al 12 giugno 2024.
Puoi acquistare il fondo in filiale.

1 fondo con protezione del 100% del capitale investito a scadenza del ciclo d’investimento leggermente inferiore a 2 anni

IT0005583304 Epsilon Difesa 100 Riserva

 

Indicatore sintetico di rischio: 2
L'indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 2 anni

 

La componente azionaria del fondo seleziona azioni di società che generano una parte del loro fatturato da attività legate a prodotti e/o tecnologie volti a salvaguardare l'ambiente e/o indici rappresentativi delle stesse come, ad esempio, sviluppo di energie alternative, trattamento dei rifiuti e delle acque, economia circolare.
Dopo il primo anno puoi ricevere un importo predeterminato compreso tra l'1,25% e il 2,25%, al lordo della fiscalità, del valore iniziale della quota del Fondo. L'ammontare predeterminato oggetto di distribuzione è definito in misura puntuale entro i sette giorni successivi alla data di chiusura del "Periodo di Sottoscrizione" ed è reso noto ai partecipanti mediante avviso pubblicato sul sito internet della SGR www.eurizoncapital.com. Tale distribuzione può essere superiore al risultato conseguito dal Fondo nel periodo considerato e può comportare la restituzione di parte dell'investimento iniziale. Non è prevista alcuna distribuzione con riferimento al 2° anno del ciclo di investimento del Fondo. La SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.
Alla scadenza puoi beneficiare dell'obiettivo di protezione del 100% del capitale investito e dell’eventuale rialzo dei mercati azionari: il giorno in cui il valore della quota del fondo è protetto è il 03 marzo 2026 (valore della quota riferito al 3 marzo 2026).

L’obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell’investimento finanziario.
L'obiettivo di protezione del capitale investito potrebbe non proteggere gli investitori dall'effetto dell'inflazione nel tempo e il rendimento del Fondo, corretto per l'inflazione, potrebbe essere negativo.

 

In collocamento fino al 22 aprile 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

1 fondo con protezione a scadenza del 100% del capitale investito e una partecipazione al mercato azionario

IT0005558900 Epsilon Orizzonte Protetto 5 Anni

Indicatore sintetico di rischio: 2
L'indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 5 anni


Il fondo investe in una componente obbligazionaria e in una componente azionaria che concorrono rispettivamente alla scadenza dei 5 anni al raggiungimento degli obiettivi di protezione integrale del capitale alla data di scadenza del ciclo di investimento e di partecipazione all’eventuale rialzo dei mercati azionari internazionali. Il giorno in cui il valore della quota del fondo è protetto è il 24/04/2029.
L'obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell'investimento finanziario. L'obiettivo di protezione del capitale investito potrebbe non proteggere gli investitori dall'effetto dell'inflazione nel tempo e il rendimento del Fondo, corretto per l'inflazione, potrebbe essere negativo.

In collocamento fino al 22 aprile 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

L’indicatore sintetico di rischio è una indicazione orientativa del livello di rischio del singolo prodotto confrontato con altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della incapacità della Società di Gestione di rimborsare quanto dovuto. L’Indicatore sintetico di rischio è calcolato su una scala da 1 a 7, dove 1 rappresenta il livello di Rischio più basso e 7 il livello di Rischio più alto.

Questi Fondi non offrono alcuna forma di protezione del capitale contro future condizioni di mercato negative e, di conseguenza, potreste perdere in tutto o in parte l’importo originariamente investito. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo.

Per maggiori dettagli in relazione ai rischi derivanti dalla sottoscrizione di questi prodotti si consulti il KID e il Prospetto, che si trovano presso le filiali ed il sito internet della Banca o di Eurizon Capital SGR.

Importo minimo di sottoscrizione

500 euro

 

5000 euro per il fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

Commissione di collocamento

0,60% per Eurizon Obbligazionario 18 Mesi

1% per Epsilon Difesa 100 Riserva

1% per Epsilon Valore Dollaro

1,50% per Epsilon Progressione 20 Protetto

1,50% per Eurizon Valore Obbligazionario 3 Anni

1,75% per Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

1,75% per Eurizon Target Solution 40 Plus

2% per Epsilon Orizzonte Protetto 5 Anni

 

 

a carico del patrimonio del Fondo, ad eccezione di Epsilon Valore Dollaro ed Epsilon Difesa 100 Riserva la cui commissione di collocamento è ammortizzata entro i 2 anni del ciclo di investimento. Per Per maggiori dettagli si veda il KID e il Prospetto.

 

Commissioni di gestione e altri costi amministrativi o di esercizio

0,30% per tutti i fondi nel periodo di sottoscrizione tranne che sul fondo Epsilon Difesa 100 Riserva

 

0,82% per Epsilon Valore Dollaro (di cui commissione di gestione 0,25%)

 

0,74% per Epsilon Difesa 100 Riserva (di cui commissione di gestione 0,20%)

 

0,83% per Epsilon Orizzonte Protetto 5 Anni (0,30% per i primi 3 anni, 0,45% al 4° e 5° anno)

 

0,87% per Eurizon Obbligazionario 18 Mesi

 

1,36% per Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus (di cui commissione di gestione 0,80% i primi 3 anni e 1,15% il 4° e 5° anno)

0,87% per Eurizon Valore Obbligazionario 3 Anni (di cui commissione di gestione 0,30%)

1,01% per Epsilon Progressione 20 Protetto (di cui commissione di gestione 0,30% 1° anno e 2° anno; 0,60% 3° anno; 1% 4° e 5° anno)

1,51% per Eurizon Target Solution 40 Plus (di cui commissione di gestione 0,65% 1° anno; 1,15% 2° anno; 1,35% 3° anno; 1,25% 4°, 5° e 6° anno)

 

 

(% sul valore dell’investimento all’anno. Si tratta di una stima basata sui costi definiti per il Fondo)

Costi di uscita

(percentuale massima)

0,60% per Eurizon Obbligazionario 18 Mesi

1% per Epsilon Difesa 100 Riserva

1% per Epsilon Valore Dollaro

1,50% per Epsilon Progressione 20 Protetto

1,50% per Eurizon Valore Obbligazionario 3 Anni

1,75% per Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

1,75% per Eurizon Target Solution 40 Plus

2% per Epsilon Orizzonte Protetto 5 Anni

 

% del vostro investimento prima che vi venga rimborsato. I costi di uscita decrescono quotidianamente o settimanalmente fino ad azzerarsi. Per maggiori dettagli si veda il KID e il Prospetto.

Costi di transazione

0,01% per Eurizon Obbligazionario 18 Mesi

0,20% per Eurizon Target Solution 40 Plus

0,20% per Epsilon Difesa 100 Riserva

0,25% per Epsilon Valore Dollaro

0,20% per Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

0,35% per Eurizon Valore Obbligazionario 3 Anni

0,20% per Epsilon Progressione 20 Protetto

0,20% per Epsilon Orizzonte Protetto 5 Anni

 

(% sul valore dell’investimento all’anno, si tratta di una stima basata sui costi definiti per il Fondo)

Commissioni di performance

Per Eurizon Target Solution 40 Plus le commissioni legate al rendimento sono calcolate: 20% del minor valore maturato tra il 1° gennaio ed il 31 dicembre di ogni anno (“esercizio contabile”) tra l'incremento percentuale del valore della quota del Fondo rispetto al più elevato valore registrato dalla stessa nell'ultimo giorno di valorizzazione degli esercizi contabili precedenti e la differenza tra l'incremento percentuale del valore della quota del Fondo e l'incremento percentuale del valore del parametro di riferimento nell'esercizio contabile: Bloomberg Euro Treasury Bill + 2,40%. Per maggiori informazioni sulla metodologia descritta si rinvia al Prospetto del Fondo.

  • Per le informazioni sul modello di Servizio adottato dalla banca e sull'assetto contrattuale relativo alla normativa MiFID, vai sul sito WWW.INTESASANPAOLO.COM NELLA SEZIONE NORMATIVE > SERVIZI DI INVESTIMENTO > MIFID
  • L’Indicatore sintetico di rischio è calcolato su una scala da 1 a 7, dove 1 rappresenta il livello di Rischio più basso e 7 il livello di Rischio più alto. Si veda il KID e il Prospetto per l'elenco completo dei rischi di questi Fondi
  • È necessario essere titolari di un conto corrente per sottoscrivere i Fondi a scadenza. Sono esclusi il conto di Base, i conti in valuta, XME Conto UP! e tutti i conti correnti che non permettono di operare in ambito investimenti
  • Per operare in titoli e in strumenti finanziari attraverso la banca online è necessario essere titolari del Servizio a distanza della banca MY KEY e di un deposito amministrato o una posizione contabile. Puoi sottoscrivere My Key online o in filiale

Quick Start

Oltre alla documentazione informativa ufficiale, puoi consultare anche la nostra guida Quick Start, brochure nata dal dialogo con le Associazioni dei Consumatori al fine di garantire massima chiarezza sulle caratteristiche dei nostri prodotti e servizi.

Hai ancora dei dubbi?

Questa è una comunicazione di marketing.

Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento ed operare una scelta informata in merito all’opportunità di investire è necessario leggere attentamente il Documento contente le Informazioni Chiave (KID), il Prospetto, il Regolamento di gestione e il Modulo di sottoscrizione per conoscere in dettaglio i diritti degli investitori, le caratteristiche dei Fondi, i relativi rischi e costi ad essi connessi e per poter assumere una consapevole decisione di investimento. Tutti i documenti sono disponibili gratuitamente presso le filiali ed il sito internet del Collocatore o di Eurizon Capital SGR (www.eurizoncapital.com). È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso la Società di gestione del Fondo su richiesta. I documenti citati sono disponibili in italiano. La presenza dei rischi connessi alla partecipazione ai Fondi può determinare la possibilità di non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione dell’investimento finanziario. Maggiori informazioni possono essere richieste al Gestore di fiducia, presso le filiali di Intesa Sanpaolo, che provvederà a verificare l’adeguatezza dei Fondi rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti in strumenti finanziari, alla situazione finanziaria, inclusa la capacità di sostenere perdite, e agli obiettivi di investimento, inclusa la tolleranza al rischio e le eventuali preferenze di sostenibilità, dell’investitore o potenziale investitore.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per le condizioni contrattuali dei prodotti bancari citati leggi i Fogli Informativi e la Guida ai Servizi disponibili in Filiale e sul sito. L’operatività in prodotti e in strumenti finanziari in genere attraverso internet banking e app è accessibile solo per i già titolari di un Deposito Amministrato (Deposito titoli e strumenti finanziari a custodia e amministrazione) collegato al servizio a distanza della banca.